خرید سکه از بورس کالا چگونه انجام می شود؟ + سود خرید سکه از بورس

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری امن و پرسود در بازار طلا هستید، خرید سکه از بورس کالا می‌تواند یکی از بهترین گزینه‌ها باشد. اما آیا واقعاً خرید سکه از بورس به صرفه است؟ در این مقاله که توسط شرکت مشاور سرمایه گذاری هدف حافظ (مهسا کردزنگنه) تهیه شده، به صورت کامل و مرحله‌به‌مرحله نحوه خرید سکه از بورس کالا، مزایا و معایب آن، انواع روش‌ها، هزینه‌ها و سود احتمالی را بررسی می‌کنیم تا بتوانید با آگاهی کامل تصمیم‌گیری کنید و سرمایه‌گذاری هوشمندانه‌ای در بازار طلا داشته باشید. شما می‌توانید متن کامل‌تر این مقاله را در مجله هدف حافظ مطالعه نمایید.

مزایا و معایب خرید سکه از بورس کالا

در ابتدا بهتر است که به مزایا و معایب خرید و فروش سکه از بورس آشنا بشوید تا تکلیف‌ مخاطبان بهتر مشخص شود و بتوانند تصمیم درست‌تری را اتخاذ نمایند:

مزایای خرید سکه از بورس

 

• شفافیت قیمت: قیمت‌ها بر اساس عرضه و تقاضا در بورس تعیین می‌شو.
• امنیت بالا: معاملات تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار انجام می‌شود.
• معافیت مالیاتی: خرید و فروش گواهی سپرده سکه طلا از بورس کالا مشمول مالیات نمی‌شود.
• نقدشوندگی بالا: امکان خرید و فروش سریع سکه در بورس کالا وجود دارد.
• امکان وثیقه‌گذاری: امکان استفاده از گواهی سپرده سکه طلا به عنوان وثیقه برای دریافت تسهیلات وجود دارد.

معایب خرید سکه در بورس

 

• هزینه‌های انبارداری: هزینه نگهداری روزانه برای هر سکه حدود روزانه ۸۵۰۰ ریال است.
• محدودیت زمانی معاملات: معاملات تنها در ساعات مشخصی از روز انجام می‌شود.
• نیاز به دانش مربوطه: برای خرید و فروش سکه در بورس کالا، نیاز به آشنایی با سامانه‌های معاملاتی و فرآیندهای مربوطه است.
• هزینه‌های جانبی: هزینه‌هایی مانند کارمزد معاملات و هزینه‌های انبارداری می‌تواند سود سرمایه‌گذاری را کاهش دهد.
• نیاز به کد بورسی: برای خرید سکه از بورس کالا، داشتن کد بورسی الزامی است.

انواع روش‌های خرید سکه از بورس

خرید سکه از بورس کالا به دو روش اصلی انجام می‌شود: مستقیم و غیرمستقیم.

1. روش مستقیم

در این روش، سرمایه‌گذار مستقیماً خود اقدام به خرید سکه می‌کند و مالک واقعی آن می‌شود. مهم‌ترین راه‌ها در روش مستقیم عبارت‌اند از:

 

• گواهی سپرده سکه طلا: هر گواهی معادل بخشی از یک سکه طلا است و امکان خرید و نگهداری آن بدون نیاز به تحویل فوری سکه وجود دارد.
• اوراق سلف موازی استاندارد: قراردادی است که به خریدار اجازه می‌دهد در زمان معین، سکه را با قیمت مشخص خریداری کند. این روش مناسب کسانی است که قصد خرید آینده‌نگر دارند.
• قرارداد اختیار معامله (آپشن): به سرمایه‌گذار امکان می‌دهد در تاریخ مشخص، سکه را با قیمت توافقی خریداری یا فروخته و از نوسانات بازار بهره‌مند شود.

2. روش غیرمستقیم

در این روش، سرمایه‌گذار به‌طور مستقیم سکه را خریداری نمی‌کند، بلکه از ابزارهای مالی وابسته بهره می‌برد:

 

• صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا: این صندوق‌ها با سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده و سایر اوراق مبتنی بر سکه، به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند بدون نیاز به تحویل فیزیکی، از نوسانات قیمت سکه سود ببرند.

خرید سکه از بورس کالا چگونه انجام می‌ شود؟ (آموزش خرید سکه از بورس کالا)

نحوه خرید سکه طلا از بورس کالا فرایندی شفاف و قانونی دارد که سرمایه‌گذاران را از مشکلات احتمالی بازار آزاد در امان می‌دارد. جهت ثبت نام برای خرید سکه از بورس کالا ، مراحل زیر را باید طی کنید:

ثبت ‌نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی

هر فرد به منظور ثبت نام برای خرید سکه از بورس کالا ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و کد بورسی دریافت کند. این مرحله، هویت خریدار را احراز می‌کند و امکان معامله امن را فراهم می‌سازد.

انتخاب کارگزاری بورس از سامانه خرید سکه از بورس کالا

پس از دریافت کد بورسی باید در یک کارگزاری بورس کالا ثبت‌نام کنید، زیرا کارگزاری واسطه قانونی شما با بورس است. سامانه‌های معاملاتی مانند ایبیگو (EBGO) امکان ثبت سفارش، پیگیری معاملات و خرید گواهی سپرده یا صندوق‌های طلا را به‌صورت امن و آنلاین فراهم می‌کنند. با ورود به سامانه، می‌توانید بدون حضور فیزیکی در بازار، معاملات خود را شفاف و مطمئن انجام دهید.

واریز وجه به حساب کارگزاری

مبلغ مورد نظر برای خرید سکه باید به حساب کارگزاری واریز شود. تنها پس از واریز، امکان ثبت سفارش فراهم می‌شود.

ثبت سفارش در سامانه معاملاتی

در سامانه آنلاین کارگزاری، نوع سکه و تعداد مورد نظر خود را انتخاب کرده و سفارش خرید را ثبت می‌کنید.

.تسویه و تحویل سکه

پس از انجام معامله و ثبت نهایی، امکان تحویل فیزیکی سکه از انبار بورس کالا یا دریافت گواهی سپرده برای شما فراهم می‌شود.

شرایط خرید سکه از بورس

باتوجه به آموزش فوق باید برای خرید سکه از بورس، شرایط زیر رعایت شود:

 

• داشتن کد بورسی فعال و ثبت‌نام در سامانه سجام
• ثبت‌نام در کارگزاری بورس کالا و ورود به سامانه معاملاتی
• واریز وجه به حساب کارگزاری قبل از ثبت سفارش
• رعایت حداقل و حداکثر حجم خرید تعیین‌شده توسط بورس برای هر نماد

در بورس کالا، هر شخص حقیقی می‌تواند حداکثر ۱۰۰ سکه کامل معادل ۱۰۰٬۰۰۰ ورقه گواهی سپرده داشته باشد. این یعنی اگر مجموع سکه‌های شما به این حد برسد، امکان خرید سکه جدید وجود ندارد.

به طور مثال فرض کنید تا الان ۲۰ سکه (۲۰٬۰۰۰ ورقه گواهی) خریداری کرده‌اید. پس بیشترین تعداد سکه‌ای که می‌توانید امروز اضافه کنید، ۸۰ سکه دیگر است تا به سقف ۱۰۰ سکه برسید. اگر قبلاً به سقف رسیده باشید، تا زمانی که سکه‌ای نفروشید، امکان خرید جدید وجود ندارد.

این محدودیت باعث می‌شود که بازار بورس طلا منظم باقی بماند و افراد نتوانند بیش از حد بر قیمت‌ها تأثیر بگذارند. ملاک محاسبه همیشه میزان دارایی شما در پایان هر روز معاملاتی است.

نماد گواهی سپرده سکه طلا در بورس

نمادهای گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا معمولاً با واژه «سکه» به همراه چند عدد مشخص می‌شوند که این اعداد نشان‌دهنده تاریخ سررسید و جزئیات انتشار آن هستند. در زیر می‌توانید پنج نماد مختلف برای معاملات گواهی سپرده سکه طلا که در حال حاضر در بازار فعال هستند را مشاهده کنید.

 

آیا خرید سکه از بورس به صرفه است؟

 

برای پاسخ به این سوال باید چندین نکته را مدنظر داشته باشید، ازجمله اینکه در بورس، قیمت سکه بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود و خبری از حباب قیمت بازار آزاد نیست. این شفافیت باعث می‌شود خریدار دقیقاً بداند چه مبلغی پرداخت می‌کند و از پرداخت اضافی جلوگیری شود.

همچنین معاملات سکه در بورس کالا تحت نظارت قانونی انجام می‌شود و سکه‌ها استاندارد و اصیل هستند. بنابراین، ریسک خرید سکه تقلبی یا غیر استاندارد به صفر نزدیک می‌شود. افزون بر این خریدار می‌تواند سکه را تحویل بگیرد یا از طریق گواهی سپرده و صندوق‌های طلا در بورس سرمایه‌گذاری کند. این انعطاف، سودآوری و امنیت سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.

با این حال باید توجه داشت که خرید سکه از بورس شامل کارمزد معاملات و هزینه انبارداری است. این هزینه‌ها معمولاً کمتر از تفاوت قیمت حبابی بازار آزاد است، اما در سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت ممکن است سود را کاهش دهد.

بنابراین اگر هدف شما سرمایه‌گذاری بلندمدت و امن در بازار طلاست، خرید سکه از بورس به صرفه و منطقی است. اما برای نوسان‌گیری کوتاه‌مدت، ممکن است بازار آزاد گزینه سریع‌تر باشد.

خرید سکه از بورس مالیات دارد؟

معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا مشمول مالیات بر سود سرمایه نمی‌شود. این موضوع باعث می‌شود سود ناشی از افزایش قیمت سکه به‌طور کامل برای سرمایه‌گذار باقی بماند.

همچنین سود حاصل از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در صندوق‌های طلا نیز معمولاً مشمول مالیات مستقیم نمی‌شود و مالیات به شکل ضمنی در مدیریت صندوق اعمال می‌شود.

به طور کلی می‌توان گفت خرید و فروش سکه از بورس برای سرمایه‌گذاران خرد و متوسط از نظر مالیاتی بسیار به‌صرفه است، زیرا برخلاف بازار آزاد، مالیات خرید سکه از بورس وجود ندارد و فقط هزینه‌های عملیاتی و کارمزد اعمال می‌شود.

سود و هزینه خرید سکه از بورس

هنگام خرید سکه از بورس، سود شما به تفاوت قیمت خرید و فروش سکه بستگی دارد، ولی باید هزینه‌های مرتبط با معامله مانند کارمزد و انبارداری را هم در نظر گرفت.

به عبارت ساده: سود واقعی = قیمت فروش – (قیمت خرید + هزینه‌ها)

هزینه کل خرید سکه شامل قیمت پایه سکه، کارمزد معامله و هزینه انبارداری یا تحویل است:

 

سود خرید سکه از بورس

 

سود خالص با احتساب هزینه‌ها به شکل زیر محاسبه می‌شود:

 

مثال محاسبه سود:

 

فرض کنید پس از یک هفته قیمت فروش سکه به ۲۱۰ میلیون ریال رسیده است:

210- (200+2+1)=210-203=7 میلیون ریال سود خالص